Как выбрать Финансового консультанта: 7 советов

Вы хотите увеличить свое богатство, и самый простой способ сделать это-работать с финансовым консультантом. И есть из чего выбрать. Хотите верьте, хотите нет, но в Соединенных Штатах насчитывается более 200 000 финансовых консультантов. И с таким количеством людей найти идеального финансового консультанта может показаться непростой задачей.

Этого не должно быть. Читайте дальше, чтобы найти несколько простых советов, которые помогут вам найти лучшего консультанта для ваших финансовых целей.

1. Подумайте О Своих Целях

Финансовые консультанты помогают вам накапливать богатство в течение длительного периода времени. Но они смогут сделать это лучше, если поймут ваши цели.

Подумайте о том, чего вы хотите добиться своими инвестициями.
Вы хотите увеличить свой ежемесячный доход? Вы хотите агрессивно откладывать деньги на пенсию? Или вы планируете свое будущее, чтобы дать своей семье жизнь, которую вы всегда себе представляли?

Как только вы узнаете, каковы ваши цели, запишите их. Это — нормально, если они меняются со временем, но это даст вашему консультанту отправную точку. И с этой отправной точкой они смогут создать стратегию, которая поможет вам достичь этих целей.

2. Знать, Сколько Вы Можете Инвестировать

Подумайте о том, сколько у вас есть под рукой, чтобы инвестировать. Если это всего лишь несколько сотен долларов, вам, вероятно, лучше подождать или найти альтернативу. Но если вы накопили деньги и готовы серьезно задуматься о своем будущем, то финансовый консультант — это разумный выбор.

Как выбрать Финансового консультанта

Тем не менее, это нормально — начинать самостоятельно, особенно если у вас мало денег. Robo-advisors предлагают недорогую альтернативу традиционным финансовым консультантам. И многие инвестиционные платформы позволяют вам непосредственно совершать сделки самостоятельно.

Помните, инвестируя самостоятельно, вы полагаетесь на собственный опыт и знания отрасли.

Для большинства людей это означает более медленный рост и меньшую отдачу от инвестиций. А иногда это может означать катастрофические потери.

Последнее, что вы хотите сделать, это потерять все свои с трудом заработанные деньги на инвестициях, которые не были правильным выбором для ваших нужд.

3. Получайте рекомендации от Знакомых Вам людей.

Лучшее место для начала поиска идеального финансового консультанта-это разговор с друзьями, семьей и коллегами. Онлайн-обзоры и поиск в Интернете могут рассказать вам только об этом.

Но люди, которых вы знаете, скорее всего, люди, которым вы доверяете, рекомендуют продукты и услуги в любом случае. Спросите, есть ли у них финансовые консультанты, с которыми они работали в прошлом. И не бойтесь спросить, что они думают о своих услугах.

Если они комфортно работают с ними и имели положительный опыт в прошлом, вы, скорее всего, получите такое же качественное обслуживание.

И не бойтесь спросить у людей, которых вы знаете, есть ли у них советники, которые им не нравятся. Это поможет вам сузить свой выбор.

4. Посмотрите на их учетные данные

Опыт действительно имеет значение, когда речь заходит об управлении вашими инвестициями и росте вашего богатства

Исследуя консультантов в этой области, обратите пристальное внимание на их полномочия. Ищите отличительные сертификаты, такие как сертификат Сертифицированного финансового планировщика или фидуциарный статус.

Это помогает гарантировать, что вы сможете работать с консультантом, который готов вам помочь, а не просто быстро заработать. Вы также захотите обратить внимание на их образование. Помните, что вы платите им за то, чтобы они помогали вам принимать разумные финансовые решения.

5. Запланируйте Несколько Консультаций

Помните, что вы ищете консультанта, с которым вы можете работать в течение многих лет. И это означает, что вам нужно будет опросить несколько советников, прежде чем вы сможете найти тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

Как Заработать на Квартиру >> реальные способы

Как заработать на машину за год (секретные методы)

Как заработать на iPhone ( 13 реальных способов )

Запланируйте консультации по крайней мере с тремя советниками и посмотрите, с каким из них вы чувствуете себя наиболее комфортно.
Они должны быть готовы выслушать ваши проблемы и ответить на ваши вопросы так, чтобы вы поняли.

Если в какой-то момент вы почувствуете дискомфорт, не соглашайтесь с ними работать. В конце концов, вы найдете идеального финансового консультанта.

6. Убедитесь, что Вам комфортно с их гонорарами

Финансовые консультанты взимают плату за свои услуги по-разному. Некоторые ожидают фиксированную плату каждый квартал, в то время как другие взимают комиссию с каждой сделки или инвестиции.

Нет правильного или неправильного метода, но вам нужно убедиться, что вы довольны тем, как они взимают плату за свои услуги. И вы должны быть в состоянии позволить себе то, что они берут за свои услуги.

Прежде чем покинуть консультацию, убедитесь, что они подробно объяснили структуру своего гонорара. Если у вас есть какие-либо вопросы или проблемы, задайте их во время встречи. И если советник не может объяснить вещи таким образом, который имеет смысл для вас, продолжайте искать.

7. Проверьте Онлайн на наличие жалоб

Онлайн-обзоры — не лучший способ судить о навыках или репутации финансового консультанта. На самом деле большинство из них анонимны, и эти жалобы могут даже не быть реальными.

Вместо того чтобы полагаться на такие сайты, как Yelp и Google, копайте немного глубже. Такие сайты, как FINRA’s BrokerCheck, позволяют вам исследовать отдельных финансовых консультантов и фирмы, чтобы оценить их репутацию.
Если кто-то подал жалобу на брокера, вы узнаете, что это было и что, если что-то произошло, решило проблему.

И если не будет никаких проблем, их запись будет чистой.
Заключительные мысли о поиске идеального финансового консультанта
Поиск идеального финансового консультанта требует времени и усилий. Вам нужно встретиться с консультантами, чтобы узнать, подходят ли они вам.

Наберитесь терпения, проведите исследование и выберите консультанта, с которым вам будет удобно. Таким образом, у вас будет кто-то в вашем углу в долгосрочной перспективе.

Бесплатная накрутка Тик Ток: подписчики, лайки, просмотры

Новые криптовалюты для майнинга (крипта 2021-2022)

Авито — Как Заработать без Вложений с нуля

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.