Как управлять денежным потоком компании (Cash Flow)

Ваш бизнес готов к успеху. Вы ничем не пренебрегали – у компании есть смелое видение и конкретные цели, которые позволят ей реализовать это видение. В то же время у вас есть устоявшийся способ управления реализацией ваших смелых планов внутри компании. У вас есть рабочие процессы, у вас есть четко определенные рабочие роли – и в них также есть нужные люди.

Однако в этот момент начинает иметь решающее значение другое – финансовая реальность деловой жизни. В основном это цикл, называемый денежным потоком. О чем это? О необходимости всегда иметь достаточно денег, чтобы платить за то, что нужно оплачивать. Плохо управляемый денежный поток – причина того, почему многие владельцы или руководители компании никогда не спят спокойно.

Как только поток денег затихает, радость от бизнеса сменяется заботами

Это связано с тем, что очень легко получить несоответствие во времени между тем, когда ваши клиенты оплачивают ваши счета, и когда вы должны сами платить авансы, налоги и услуги поставщиков.

Cash Flow

И те несколько недель или даже дней, когда компании нужно что-то заплатить, но у нее еще нет денег на счету – действительно неприятный и стрессовый период. Как тогда исправить положение?

Скоро приближаются другие сроки оплаты, и клиент оспаривает счет – это выглядит не очень хорошо. Как-то ситуацию надо решать – тогда еще есть риск дополнительных затрат из-за штрафов за просрочку платежа.

С потоком денег, как с огнем. Когда вы держите его под контролем, он становится очень хорошим слугой. Если не присматривать за ним, он очень плохой джентльмен. Так как же сделать его своим помощником, а не стресс-фактором номер один? Вы узнаете в этой статье.

Денежный поток – это деле простой индикатор, который показывает доходы и расходы корпоративных денег. Конечно, ваша цель – максимально увеличить доходы. Однако также важно, совпадают ли они во времени. Потому что какой смысл платить 300 000 рублей, которые вы получите через полгода, если вам нужно платить 25 000 рублей за аренду каждый месяц в течение этого времени? Итак, давайте рассмотрим несколько советов, как сохранить деньги.

Остерегайтесь налогов, не удивляйтесь

Уплата налогов – одна из наиболее частых причин, по которой компании приходится тратить больше денег, чем есть на ее счету. Будь то подоходный налог, НДС, имейте в виду, что налоговые обязательства не учитывают ваши текущие доходы. Поэтому всегда думайте о налогах, чтобы высокая выплата в конце периода вас не удивила.

Вовремя жмите на своих должников

Это раздражает, но это правда. Клиенты иногда не платят вовремя. Кроме того, последующее восстановление может быть довольно сложным, трудоемким и дорогостоящим. Собранные деньги того стоят, но на данный момент это просто еще один расход – и вы получите деньги, если в будущем все пойдет хорошо.

Однако неисполнение требований к дебиторской задолженности – это дорога в ад. Поэтому заранее выясните, какие у вас есть юридические возможности. Подумайте о санкциях, о которых вы можете договориться в контрактах.

При финансовом планировании учитывайте, что некоторые части счетов не будут оплачены вовремя. Вот почему вам нужно создавать резервы – чтобы ненадежный покупатель не подвергал вас опасности. Вы должны финансировать трафик, даже если платежи задерживаются.

Регулярно проверяйте расходы компании

Как только бизнес начнется, ваши руки будут заняты. Вы выполняете новые заказы, анализируете жалобы, соблюдаете сроки. И постепенно вы можете перестать понимать, где и сколько платит ваша компания. Сначала это казалось удобной услугой, но со временем эти расходы стали бесполезными. Может быть, вы думали, что воспользуетесь другим служебным автомобилем – а теперь никто не водит его уже несколько месяцев, и вы просто платите за страховку.

Не реже одного раза в квартал проверяйте затраты и их обоснованность. Вы вполне можете придумать варианты, по которым можно сократить свои расходы. При нормальной работе на это нет времени, так что хорошо бы передумать и заранее спланировать своеобразное небольшое финансовое расследование.

Часто вы приносите компании больше пользы, чем если бы вы работали с новым заказом в течение этих пяти часов. Ведь затраты часто возникают многократно – каждый месяц.

Стоит ли брать автомобиль в кредит?

Преимущества и недостатки социальных сетей

Правда о работе с вводом данных на дому

Правда о работе с вводом данных на дому

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.